社保规划专项职业能力考核规范（2026版）

工作任务

操作规范

相关知识

考核比重

（一）

信息收集

1.能专注倾听服务对象（个人、家庭、企业）的社保诉求与核心关切。

2.能有效收集服务对象（个人、家庭、企业）相关信息：

（1）对社保政策法规的了解情况。

（2）资金配置与抗风险能力。

（3）对养老保障的需求及意见。

1.信息采集方法与技巧。

2.不同群体社保权益与参保条件知识。

3.沟通表达、倾听及非语言沟通技巧相关知识。

10%

（二）

需求分析

1.能分析服务对象（个人、家庭、企业）的社保需求与潜在问题：

（1）能分析社保规划核心方向及适配险种。

（2）能分析相应政策内容对参保人权益的影响。

（3）能分析保障社保基金平稳运行的管理机制。

2.能进行有效沟通，清晰、准确地传达政策并解答疑问。

1.企业职工养老保险等险种专业知识。

2.国家及地方社保政策法规。

3.社保基金管理知识。

4.沟通表达与政策解读技巧。

30%

（三）

规划制定

能依据服务对象（个人、家庭、企业）需求与实际情况，制定个性化社保规划方案：

(1)能熟练运用社保政策法规与专业知识，提供社保规划建议。

(2)能结合现行政策，解读社保规划方案的设计依据和权益保障要点。

1.社保规划服务规范。

2.国家及地方社保政策法规。

60%